我行发行的“常乐瑞盈1号”净值型理财产品目前正按照产品合同规定条款正常投资运作
一、开放期时间表
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常乐瑞盈1号理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年11月24日-2023年11月29日 |
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清算确认日 |
2023年11月30日 |
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申购开放期 |
2023年12月1日-2023年12月6日 |
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清算确认日 |
2023年12月7日 |
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申购开放期 |
2023年12月8日-2023年12月13日 |
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清算确认日 |
2023年12月14日 |
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申购开放期 |
2023年12月15日-2023年12月20日 |
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清算确认日 |
2023年12月21日 |
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开放期 |
2024年12月18日-2024年12月23日 |
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清算确认日 |
2024年12月24日 |
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申购开放期 |
待2024年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2026年2月10日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2020/9/8 |
1 |
- |
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2021/10/19 |
1.05610362 |
5.04% |
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2022/11/9 |
1.10557750 |
4.43% |
2022年11月23日该产品参考净值：1.14235557元/份。上一周期折合参考年化收益率为3.20%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
产品申购开放期：在产品成立后以及每次封闭期结束后的一个月内每周开放申购一次，共四次。七天为一个周期，前六日为申购日，第七日为清算确认日（如当天为非工作日，则顺延至下一工作日）。
赎回开放期：本产品在每次封闭期结束后的一周内开放赎回一次，前六日为赎回日，第七日为清算确认日。
清算确认日：每个申购/赎回开放期结束后下一个工作日即为清算确认日。（详见开放期时间表）
本期投资周期业绩比较基准：2.5%-6%。（常熟农商银行可根据市场情况对每个投资周期的业绩比较基准进行适当调整）
产品类型：开放式净值型人民币产品(一年定开）
运作模式：常乐瑞盈1号净值型理财产品的估值方式以净值体现，定期披露净值，客户以净值为依据进行申购赎回。产品成立后，总行将定期根据资产配置情况计算单位份额净值，并于每个清算确认日公布，作为客户当期申购赎回的依据。
发行渠道：常熟农商银行下属各营业网点（包括但不限于常熟农商银行柜面，网上银行、手机银行等电子化销售渠道）。
认购起点：投资起点金额10万元人民币，以1万元的整数倍递增。
四、净值型理财交易原则
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认
特此通知
常熟农商银行
2023年11月24日
24小时客服(投诉监督)电话 956020
廉洁建设举报邮箱 : 
